הי חברים בעקבות לקוחה יקרה שלי שביקשה טיפה שאסביר לה על שוק ההון בגובה העיניים החלטתי כל שבוע להעלות פוסט קצרצר עם כמה מושגים כלכליים ומה פרושם…
נתחיל…?
מדד שארפ- מדובר על מדד מתמטי היוצר שקלול בין תשואה של קרן ההשתלמות (או כל מוצר אותו אנו בודקים) ובין רמת הסיכון הגלומה בה, תוך התחשבון בסטיית התקן של התיק. בתכלס הכי חשוב לדעת שככל שמדד שארפ הוא גבוה יותר, כך נחשבת הקרן לעדיפה יותר , היות והיא מאפשרת תשואה גבוהה יותר ברמת סיכון נמוכה יותר.
מדד אלפא- מיועד לחיזוי הפער שבין התשואה שתשיג הקרן ובין התשואה הממוצעת בשוק, זאת במטרה להבין בכמה עדיפה קרן ההשתלמות על קרנות ממוצעות. גם במקרה זה, הכי חשוב לדעת ש ככל שתוצאת המדד גבוהה יותר, כך קרן ההשתלמות נחשבת לטובה יותר.
מדד נזילות- נותן אינדיקציה למידת השקיפות של ערך התיק, שכן חלק ממרכיבי התיק מוערכים לפי מודלים, נמדדים בשווקים שאינם נזילים או נמדדים בתדירות נמוכה. המדד מעריך את מידת הדיוק והמהיימנות של הערכים והתשואות המדווחים. במקרה זה אין לנתון חשיבות לטיב הקרן או איכותה אלא פשוט נתון טכני שמדבר על שקיפות נתון התשואות.
זהו בנתיים שבת שלום אהובים .
אני כאן לכל שאלה גיל ברדה פיננסים וביטוח בגובה העיניים 050-8355230
זמין במייל, וואטספ, סמס, דואר, יונת דואר ואפילו באיתותי עשן :-*)
להצעה http://www.gilbarda-fin.co.il/contact_us.html
