ניהול תיקי השקעות
בחינת תיקי השקעות מנוהלים בהתאם למטרות שלכם.
מהו תיק השקעות מנוהל?
תיק השקעות מנוהל הוא חשבון שנועד להשקעה בניירות ערך, כגון מניות, איגרות חוב וקרנות נאמנות. במתכונת המתוארת כאן, מנהל התיקים פועל בחשבון הבנק של הלקוח מכוח ייפוי כוח שהלקוח מעניק לו.
את התיק מנהל בעל רישיון לניהול תיקים מטעם רשות ניירות ערך. ייפוי הכוח מאפשר למנהל לבצע פעולות קנייה ומכירה של ניירות ערך בחשבון, בהתאם לתנאי ההסכם.
למי מיועד תיק השקעות מנוהל?
תיק מנוהל עשוי להתאים למי שיש לו כסף פנוי להשקעה, למשל לקראת רכישת דירה, מימון הלימודים של הילדים או מטרה אחרת. ההתאמה תלויה בין השאר בטווח ההשקעה, בצורך בכסף זמין וברמת הסיכון שמתאימה ללקוח.
תיק אישי הוא אחת הדרכים לקבל ניהול מקצועי של הכסף הפנוי באמצעות גוף מורשה. שווי ההשקעות עשוי לעלות או לרדת.
בונים לך תיק מותאם אישית
התהליך מתחיל בפגישת היכרות, שבה בוחנים את הנכסים שכבר קיימים, את המטרות, את טווח ההשקעה ואת רמת הסיכון המתאימה. כך מגבשים מדיניות השקעה שתואמת את צורכי הלקוח.
מנהל התיקים קובע את הרכב התיק לפי המדיניות שסוכמה ובהתאם לתהליך ההשקעות של הגוף המנהל.
הכסף מתנהל בשקיפות בחשבון הבנק שלך
ניירות הערך מוחזקים בחשבון הבנק של הלקוח. אפשר לעקוב בחשבון אחר הרכב התיק, שווי הנכסים והפעולות שבוצעו מכוח ייפוי הכוח.
מלווים אותך, מקשיבים לך, משתפים אותך
לאורך הדרך אפשר להתעדכן בהרכב התיק ובביצועיו, לקבל מידע וסקירות שוק מהגוף המנהל ולבחון אם התיק עדיין מתאים למטרות שנקבעו.
ניתן לבקש מהגוף המנהל דוח מפורט על מבנה התיק, שווי הנכסים והפעולות שבוצעו בחשבון.
מידע כללי בלבד. בחירת פתרונות נעשית לאחר בירור צרכים, בהתאם לרישיונות ולהרשאות החלים על נותן השירות.