תכנון פרישה
מתכננים איך תיראה ההכנסה שלכם אחרי הפרישה.
אנחנו מתחילים בשיחה על איך אתם רוצים לחיות אחרי הפרישה וכמה כסף תצטרכו מדי חודש. אחר כך ממפים את מקורות ההכנסה הצפויים, כמו קצבאות, הכנסות משכירות וחסכונות שיכולים לשמש להשלמת ההכנסה. משווים בין ההכנסה הצפויה להוצאות השוטפות ומביאים בחשבון גם הוצאות גדולות שמתכננים מראש.
יחד בודקים כמה כסף חשוב להשאיר זמין ומה אפשר להמשיך להשקיע לטווח ארוך. אם מתגלה פער, בוחנים דרכים לגשר עליו, כמו שינוי מועד הפרישה או שימוש הדרגתי בחסכונות.
לקראת הפרישה מבררים גם אילו החלטות צריך לקבל לגבי מועד תחילת הקצבה, משיכת כספים ובדיקת הזכאות להטבות מס. בסוף התהליך יש לכם תמונה ברורה של ההכנסה החודשית הצפויה ושל ההחלטות שצריך לקבל לקראת הפרישה.
שאלות שכדאי להתחיל מהן
- אילו הכנסות והוצאות צפויות בפרישה?
- איזה סכום חשוב להשאיר זמין להוצאות בלתי צפויות?
מידע כללי בלבד. בחירת פתרונות נעשית לאחר בירור צרכים, בהתאם לרישיונות ולהרשאות החלים על נותן השירות.