השקעות פנסיוניות
כשאנחנו בוחנים את תיק הנכסים של המשפחה, אנחנו מסתכלים גם על החיסכון הפנסיוני ועל התפקיד שלו בתכנון לטווח ארוך.
יש מגוון אפיקי חיסכון לטווח ארוך. הם נבדלים זה מזה בהטבות המס, בעלויות, בנזילות ובסכומי המינימום הנדרשים. כשבוחרים אפיק, חשוב להבין את היתרונות והחסרונות שלו ואת ההתאמה שלו למטרות המשפחה.
אילו אפשרויות אנחנו בוחנים?
בתכנון הפנסיוני אנחנו בוחנים את היתרונות ואת הטבות המס של כל אפיק ואיך הוא משתלב בתיק הנכסים המשפחתי.
- קופות גמל
- קרנות השתלמות
- קופות גמל בניהול אישי (IRA)
- קופות גמל להשקעה
- חיסכון לפי תיקון 190
מה אנחנו בודקים כשבוחרים גוף מנהל?
- דמי ניהול
- איזון אקטוארי, כשמדובר בקרן פנסיה
- תשואות עבר
- מגוון מסלולי ההשקעה
- איכות השירות של הגוף המנהל
החיסכון הפנסיוני הוא חלק מתיק ההשקעות המשפחתי. לאורך הדרך אנחנו בוחנים אם הוא עדיין מתאים לצרכים שלכם, ומתאימים אותו לפי הצורך לשינויים בשוק ההון וברגולציה.
מידע כללי בלבד. בחירת פתרונות נעשית לאחר בירור צרכים, בהתאם לרישיונות ולהרשאות החלים על נותן השירות.